本篇文章给大家谈谈pos机刷卡避免恶意套现，以及POS机刷卡套现有什么风险对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站喔。
本文目录一览：
使用POS机刷卡应该注意什么
使用pos机刷卡注意事项一：核对购物单据上的金额是否正确。消费者在商场内持卡消费时，根据银行卡交易要求，收银员都会要求消费者在交易单据上签字。需要提醒消费者的是，签字以前，应先确认是否为自己的卡号，并仔细核对签购单上的金额及币种是否与实际消费情况一致，只有正确无误才可签名。
使用pos机刷卡注意事项二：信用卡操作与储蓄卡不同的是，信用卡除了不需要本金之外，为了更方便消费者使用，很多信用卡在使用时都不需要输入密码，收银员只需核对使用者的签名。当然这种方便也给信用卡制造了一些不安全因素，消费者的信用卡一旦丢失或者遗落都很可能遭遇被盗刷的可能，因此，消费者保存信用卡应该格外小心，最好将其视作现金予以保护。
使用pos机刷卡注意事项三：使用POS机刷卡交易错误时勿忘撕毁交易单据。若发生交易错误或取消交易的情况，消费者应该将错误的交易单据当场撕毁，此外，应要求销售员开具一张抵消签账单以抵消原交易，再重新进行交易，或取得商家的退款说明。交易单据是交易凭证，因此，交易单据一定要妥善保存，除了以备日后核查外，还可以避免被仿冒使用。
使用pos机刷卡注意事项四：在购买不确定商品尽量少使用银行卡。购物后如果出现对商品不满意或者不合适的情况，退货、更换在所难免。对此，消费者在购买一些不确定的商品时应尽量避免使用POS机刷卡，原因是，退换货时，金额已经划走，程序相对麻烦，而且，银联公司和商业银行的休息日可能不尽吻合，种种因素可能导致退货款不能及时返回卡中，甚至给粗枝大叶的持卡人带来不应有的损失。
使用pos机刷卡注意事项五：一次刷卡没成功，再刷卡后要认真检查信用卡消费明细，发现问题及时与消费单位和有关银行联系，避免资金损失。
如何管理POS机防止员工套现
这个是一个比较难管的问题，首先要对营业员加强教育，并做出监督，举报等措施，让员工之间形成相互监督，（但此方法的缺点是员工之间有时会相互包庇，最好是匿名举报，让顾客有奖举报也是一种方法）。不定期对POS机的刷卡记录进行核实，这样可以防止员工用自己的信用卡套现。
最好的办法是在收银处安装一个监控。哪怕是坏的都能起威慑作用，哈哈
银行起疑心的时候会对商场的刷卡量在营业额中占得多少比例进行分析，对刷卡比例过大时会进行调查，掌握证据后，有可能会起诉商场
广发信用卡限制在POS机上刷卡了？
广发信用卡一般是不限制在POS机刷卡的,只要是正规的POS机都可以正常刷卡使用。除非是有些小规模的已经被限制使用。
扩展资料：
“银行核发信用卡,就是希望你刷卡消费,如果你有信用卡不经常使用,银行会自动认为为睡眠卡,所以发卡行会降低的授信额度,如果手里确实有不经常用的卡,应及时联系发卡行进行注销,以免产生不必要的费用,特别是信用卡,如果你激活了却不用,但信用卡也会有年费产生的哦。
如果经常使用,可多刷卡,并按时还款,能有效的实现提额。
1、建议大家刷卡为安全起见,单笔交易控制在3W以内,单天交易控制在10W以内(10W以上容易被监管),当然,满足这个条件的前提是你有那么大额度的信用卡。
2、尽量避免刷上万的整数买卖,例如刷1W的话,可以刷成9950或10150(一般而言,正常买卖很少有刚好整数);当然,一次两次刷整数也没太大关系,切忌经常刷整数金额,否则银行会判断你是在恶意套现的哦。
3、尽量不要刷有角分的买卖,例如刷5000.12(清算方便)。
4、不要只刷信用卡,偶然也要刷借记卡,信用卡和借记卡需要交替使用,时不时的刷一下借记卡消费一下。
5、从理论上来说,同一张信用卡不要在同在一台机器上延续刷卡超过3个月,满3个月可以适当的暂停,过两个月再回来刷,当然如果你使用的是卡呗生活的落地POS机,可以选择无视,自选落地商户,合理规划消费。
6、不要把刷卡小票丧失,小票保存,活期扫描留底,以备不时之需。
7、信用卡额度超越1W,消费时建议每笔刷卡控制在60%以内。
以上7点就是卡呗小编给大家总结的关于销售终端机在使用的过程中需要注意的一些技巧和注意事项。希望能给那些正在使用POS机的朋友带来一些帮助
信用卡刷卡风险有哪些？如何防范
; 如今，信用卡的使用已经越来越普遍，但是信用卡刷卡风险一直存在，作为信用卡的使用者，你知道信用卡刷卡有哪些风险吗？你知道如何防范这些风险吗？如何趋利避害，就是我们所要学习的。
几招教你识破大额信用卡代办骗局
信用卡刷卡的风险与防范措施
1、个人信息泄露的盗刷风险。信用卡里面有可用的额度，如果你的卡被别人盗刷了，要获得银行赔偿是很难的，需要你举证，并且你的卡种在银行失卡保障服务范围之内才可以获赔。为了避免卡被克隆，尽量不要到一些不规范的商户去刷卡，尽量不要让这个卡片离开自己的视线。
2、密码设置简单，信用卡遭盗刷风险。类似六位重复的简单密码，根本不足以保障信用卡持有人的资金安全。市民应该注意用卡安全，密码不要太简单，刷卡消费时一定要防止卡片磁条信息被不法分子窃取后制造成假卡。
3、不良信用纪录易留“污点”，存在降额风险。如果银行认定你有套现嫌疑(统一POS机连续刷卡)，或者存在用卡情况异常，或者逾期不还，银行都会降低你的额度。在个人信息中有类似恶意套现、提供信息不真实等记录时，对信用记录伤害更大。
4、信用卡未激活，年费照收不误。持卡人激活前，银行业金融机构不得扣收任何费用。然而实际上，由于信用卡成本过高，导致部分银行仍对未激活的信用卡收取年费。，建行、交行的信用卡不激活的话可以免除首年年费，但次年年费照收(怎么刷信用卡让银行减免年费？)。
5、分期付款藏高息陷阱，分期有风险(信用卡分期还款有何陷阱？)。如果持卡人并非手头紧张，最好不要申请分期付款，如果对于未来何时能获得还款资金并没有把握，但时间可能不会很长，可以选择支付最低还款额，当手头宽裕的时候一次性还清；如果未来收入稳定且暂时无法全额还款，那么可以根据每月的还款能力确定分期付款期限，一般期限越短，预期年化利率越低。
6、信用卡非法套现等停卡风险。停卡是降额的升级，要嘛是银行担心你的用卡安全暂时停卡，要嘛是因为你信用卡欠款太多被停卡。违规套现或许解决了持卡人一时的现金需求，但恶意拖欠还将影响到个人信用记录。
7、起诉风险。你的逾期金额和时间一旦超出银行可承受的范围，银行就会向法院起诉，强制你还款。一旦被起诉，就被认定是违法行为，除了还款之外也会留下不良记录(逾期不还款的影响)。
8、黑中介代办信用卡风险。市面上许多代办大额信用卡的中介机构都是骗人的，不可轻易相信。所谓的信用卡代办就是为了套取个人资料。信用卡一旦办下来，他们就开始非法套现或疯狂透支。(大额信用卡办理陷阱千元卡可贷款10万？)
9、部分欠款逾期将全额扣息风险。设定自助最低还款后，一旦资金宽裕，别忘记自行到atm机或银行网点偿还其余欠款，减少罚息损失。
为您总结：信用卡的风险一方面是安全问题，需要用卡者在平时保护好个人信息，特备是后三码，避免被盗刷；信用卡的另一层风险来源于逾期和套现，这些都是银行反感的行为，所以最好不要逾期或者乱套现。
如何预防POS机犯罪
找正规的POS机构办理POS机，这样你的信息、还有你的资金更有保障。在刷卡时核对打印小票上的卡号和银行卡卡号后4位是否相符。确认POS机刷卡单上是否有“消费”字样。刷大额款项时核对身份证。根据POS收单机构要求保留刷卡的小票。收款处安装监控以便取证，不过这个作用不是很大，因为一般你就算报案了我觉得也没多大用处，只能是有总比没有好吧。
防止POS机套现暂行规定
2009年12月16日最高人民法院、最高人民检察院携手中国人民银行发布的《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条：
违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。
实施前款行为,数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在500万元以上的,或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失50万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。
持卡人以非法占有为目的,采用上述方式恶意透支,应当追究刑事责任的,依照刑法第一百九十六条的规定,以信用卡诈骗罪定罪处罚。
第八条 单位犯本解释第一条、第七条规定的犯罪的,定罪量刑标准依照各该条的规定执行。
关于pos机刷卡避免恶意套现和POS机刷卡套现有什么风险的介绍到此就结束了，不知道你从中找到你需要的信息了吗 ？如果你还想了解更多这方面的信息，记得收藏关注本站。
还没有评论，来说两句吧...