pos机刷卡套现案例（pos机套现 六个案例）

今天给各位分享pos机刷卡套现案例的知识，其中也会对pos机套现六个案例进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在开始吧！

本文目录一览：

1、山西一团伙用POS机非法套现1亿元是怎么回事？
2、POS机套现属于什么罪
3、信用卡套现，问人要套钱，人不给，我能报警吗？
4、pos里骗局能报警吗
5、pos机在不知情的情况下被他人用储蓄卡套现二百多万元怎么办
6、别人想用我的POS机套现2万违法吗？我要承担什么责任？

山西一团伙用POS机非法套现1亿元是怎么回事？

2016年4月以来，按照公安部的统一部署，山西公安机关经侦部门开展严厉打击金融诈骗犯罪专项行动。忻州市公安局经侦支队按照公安部和山西省公安厅统一部署，认真排查，主动出击，一举捣毁一个专门利用POS机从事银行卡非法套现业务的犯罪产业链，将张某军等3名主要犯罪嫌疑人全部抓捕归案。

此案扣押了银行卡142张、POS机17台、刷卡明细账16本、代还卡明细账15本、网银U盾8个、记账笔记本5本、活页纸记账本10本、电脑主机3台、笔记本电脑1台、案手机3部、手机刷卡器32台、存折2本及密码器、POS机签购单等大量犯罪证据。

办案人员先后10余次前往北京、上海、太原等地的5家第三方支付公司依法调取POS机开户信息及交易明细等资料1600余页，深入北京、太原等地的11家银行依法调取个人银行账户500余个，资料近5000余页，行程1万余公里，询问证人200余名，最终依法查明该犯罪团伙非法套现交易额达10145.4261万元，涉及我省7个地市和山东、陕西、河北等省。

目前，该案已移送检察机关。

POS机套现属于什么罪

pos机套现信用卡是犯罪，无论是否使用自己的pos机套现都是违法的。银行不允许使用自己的pos机刷卡。但由于监管漏洞，如果次数少于3次，金额少于1万元，银行可能不会追究。这时，兑现也需要支付0.5%以上的手续费。

一、pos机套现

POS机套现本质上是一种欺骗银行的行为。犯罪嫌疑人擅自将信用卡的信用功能变为现金贷款，使发卡机构无法判断持卡人的正常信用状况和信用卡的使用情况。POS机套现已成为银行卡犯罪金额最高的犯罪形式，且呈逐年上升趋势。这不仅扰乱了国家金融秩序，给金融安全带来巨大风险，而且容易滋生地下金融活动，影响社会稳定。信用卡套现行为出现的原因之一是2009年国内各大银行争相拓展信用卡业务，在程序上没有足够重视风险控制。在一些银行申请浦卡，只需要提交身份证复印件和一张名片。

二、套现类型

1、是非法中介，商家用POS机套现。犯罪分子申请POS机或向他人租用POS机。持卡人在POS机刷卡后，应向持卡人支付刷卡金额，并按现金金额的0.8%至2%收取手续费，扣除支付给银行的信用卡扣款率，从而非法获利。收银员利用POS机进行客户信用卡结算，窃取银行卡信息。

2.克隆POS机是犯罪。犯罪嫌疑人用假身份证申请信用卡和POS机后，通过信用卡购物的方式获得商户POS机的小票子，并利用上面反映的商户POS机的信息，通过一些技术手段，将犯罪嫌疑人带来的POS机内部参数修改为与商户信息相同。在这种情况下，嫌疑人将取消(或退回)最后一笔交易。

随着银行卡业务的快速发展，一些不法分子成立“提现公司”，利用POS机进行虚构交易，帮助患者人提取银行资金，并对非法获利收取一定比例的手续费。

信用卡套现，问人要套钱，人不给，我能报警吗？

信用卡套现，问人要套钱，人不给，你可以报警，不过这个可能对你也有影响。信用卡套现本身就是违法行为。

一、信用卡套现的含义

信用卡套现是指持卡人不是通过正常合法手续（ATM或柜台）提取现金，而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取，同时又不支付银行提现费用的行为。

对于近年来愈演愈烈的信用卡套现行为，央行上海总部2010年7月26日表示，信用卡套现是违法行为，央行正在研究将持卡人套现行为记入个人征信系统，直接影响其个人信用记录。

二、信用卡常规套现

因为信用卡用户有最高56天的“免息消费”期，持卡人一旦套现，在这段“免息期”内既能使用银行贷款又不用支付利息。所以说信用卡套现使得持卡人在获得现金的同时规避了银行高额的取现费用，相当于获得一笔无息贷款，极具诱惑力。简单一点讲，信用卡套现，就是通过其他方式来支取信用卡额度内现金的行为。因此，信用卡套现的方式也在不断翻新，网络上甚至出现许多网友交流套现心得的论坛和热贴，信用卡的信贷风险被进一步放大，加上不法商户和不法中介的参与，对我国金融秩序产生很大影响。

关于“信用卡非法套现将被纳入立法规范范围”的消息不胫而走，银行、专家、持卡人三方对此态度迥异，信用卡一方面以“中间业务”的形式为银行的业绩增长贡献颇多，一方面也成为部分人士新的“生财之道”。此外，民间普遍使用的POS机刷卡套现、支付宝套现等列入“灰色地带”的案例也屡屡见诸报端。有关信用卡套现将进行立法规范的消息逐渐成为信用卡以及理财市场的热点，各方对此消息反应大不一致：银行认为此举有利于银行的风险控制；持卡人则认为套现是信用卡的贷款功能，应予以保留；部分专家指出，应该由银行做好风险控制工作，而不是彻底限制信用卡的套现行为。

pos里骗局能报警吗

随着社会经济的发展，便捷的移动支付日益普及，但是受支付限额等因素的制约，刷卡消费仍然在经济生活中扮演重要的角色。不少犯罪分子也将目光放在了POS机用户上，以激活POS机为名进而实施诈骗。

pos机在不知情的情况下被他人用储蓄卡套现二百多万元怎么办

马上到离得近的发卡行说银行卡被盗刷。

从作案方式来看，盗刷主要表现为违法行为人或犯罪行为人通过非法手段获取持卡人信息，并根据所获得的信息制作伪卡，然后通过自动取款机（即ATM机）或多功能支付端（即“POS”机）在本地、境内异地或境外，盗刷卡内资金。

别人想用我的POS机套现2万违法吗？我要承担什么责任？

别人想用我的POS机套现2万是的，违法。使用pos机为他人套现，情节严重的，构成非法经营罪。

法律分析

信用卡套现增加了我国金融秩序中的不稳定因素。我国对于金融机构有严格的准入制度，对金融机构资金的流入流出都有一系列严格的规定予以监控。那些不法分子联合商户通过虚拟机刷卡消费等不真实交易，变相从事信用卡取现业务等行为却游离在法律的框架之外，违反了国家关于金融业务特许经营的法律规定。背离了人民银行对现金管理的有关规定，还可能为“洗钱”等不法行为提供便利条件，这无疑给我国整体金融秩序埋下了不稳定因素。另外，银行风险的增大，大量不良贷款的形成也将破坏社会的诚信环境，阻碍信用卡行业的健康发展。其次，非法提现对发卡银行的伤害是巨大的。绝大多数的信用卡都是无担保的借贷工具，只要持卡人进行消费，银行就必须承担一份还款风险。所以在通常情况下，银行通过高额的透支利息或取现费用来防范透支风险。可是，信用卡套现的行为恰恰规避了银行所设定的高额取现费用，越过了银行的防范门槛。特别是一些贷款中介帮助持卡人伪造身份材料，不断提升信用卡额度，银行的正常业务受到巨大的干扰，也带来了巨大的风险隐患。由于大量的套现资金，持卡人无异于获得了一笔笔无息无担保的个人贷款。而发卡银行又无法获悉这些资金用途，难以进行有效地鉴别与跟踪，信用卡的信用风险形态实际上已经演变为投资或投机的信用风险。一旦持卡人无法偿还套现金额，银行损失的不仅仅是贷款利息，还可能是一大笔的资产。

法律依据

《中华人民共和国刑法》第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

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